Что делать кредитору, если контрагент подал на банкротство

Коротко: «контрагент банкротится» не означает «деньги пропали». Но действовать нужно быстро: пропустите срок на включение в реестр — попадёте «за реестр». Вот что делать по шагам.

Что происходит при банкротстве должника

Когда суд выносит определение о признании должника банкротом, вводится мораторий на индивидуальные взыскания: исполнительные производства приостанавливаются, обычные иски к должнику подавать нельзя, все требования рассматриваются в одном деле о банкротстве. Поэтому единственный путь вернуть деньги — войти в реестр требований кредиторов и работать уже в рамках банкротства.

Что делать в первые 30 дней

• Соберите документы, подтверждающие долг: договор, акты, накладные, акт сверки, переписку.
• Отслеживайте дело на «Федресурсе» и в картотеке арбитражных дел — важны даты введения процедур.
• Подайте заявление о включении в реестр в срок, установленный законом для соответствующей процедуры банкротства. Срок ограничен, поэтому действовать нужно быстро.

Какие сроки на включение в реестр

Срок зависит от процедуры. Он считается со дня публикации сообщения о её введении — поэтому за делом нужно следить с первого дня.

• Наблюдение — 30 календарных дней (ст. 71 Закона о банкротстве). Успели — участвуете в первом собрании кредиторов и голосуете, в том числе за выбор управляющего.
• Конкурсное производство — 2 месяца со дня публикации сообщения о признании должника банкротом (ст. 142). Требования, поданные позже, удовлетворяются только после всех реестровых — «за реестром».

Пропуск 30 дней в наблюдении не страшен: требование рассмотрят позже и включат в реестр, просто без права голоса на первом собрании. А вот два месяца в конкурсном производстве — жёсткий срок.

Текущие платежи: долги, которые возникли после заявления о банкротстве

Если должник задолжал вам за товары или работы, полученные уже после того, как суд принял заявление о его банкротстве, это текущий платёж (ст. 5 Закона о банкротстве). В реестр его не включают: такие долги гасятся раньше реестровых, а взыскивать их можно обычным иском. Перепутать текущий и реестровый долг — частая ошибка, которая стоит месяцев.

Как включиться в реестр кредиторов

Требование подаётся в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве. Суд проверяет обоснованность долга. После включения вы получаете право голоса на собраниях кредиторов и право на выплату из конкурсной массы в порядке очерёдности.

В каком порядке платят кредиторам

Деньги из конкурсной массы распределяются строго по очереди (ст. 134):

1. вне очереди — текущие платежи и расходы на процедуру;
2. первая очередь — вред жизни и здоровью;
3. вторая очередь — зарплаты и выходные пособия;
4. третья очередь — все остальные кредиторы, в том числе поставщики и подрядчики.

Неустойки и штрафы в третьей очереди учитываются отдельно и гасятся только после основного долга. А с даты введения наблюдения новые неустойки и проценты по реестровым долгам не начисляются.

Как получить максимум при ограниченных активах

• Оспаривайте подозрительные сделки должника (вывод активов перед банкротством).
• Ставьте вопрос о привлечении контролирующих лиц к субсидиарной ответственности.
• Контролируйте арбитражного управляющего — его действия и бездействие можно обжаловать.

Подозрительные сделки должника можно оспорить, если они совершены в течение года до банкротства по заниженной цене или в течение трёх лет с целью причинить вред кредиторам (ст. 61.2). Отдельно оспаривают платежи, которыми должник перед банкротством рассчитался с одним кредитором в ущерб остальным (ст. 61.3). Если ваш долг составляет больше 10% реестра, вы можете подать заявление об оспаривании сами, не дожидаясь управляющего.

Оспаривание работает и в обратную сторону: управляющий может прийти к вам с требованием вернуть полученные от должника деньги. Как мы защищали таких клиентов — в кейсах о покупке земельных участков и о возврате оплаты подрядчиком. О личной ответственности директора должника — в статье о субсидиарной ответственности.

Частые вопросы

Что, если я пропустил срок на включение в реестр? Требование уйдёт «за реестр» и будет погашаться в последнюю очередь — шансы на выплату резко падают. Поэтому срок критичен.

Можно ли вернуть деньги, если у должника ничего нет? Да — через оспаривание сделок и субсидиарную ответственность директора и учредителей.

Нужен ли юрист? В банкротстве — да: процедура формализована, ошибки в сроках и документах необратимы.

Можно ли продолжать работать с контрагентом в банкротстве? Да, но платить за новые поставки и работы он будет как по текущим платежам. Требуйте предоплату или хотя бы короткие сроки оплаты и следите за поступлениями.

Будут ли начисляться неустойка и проценты? С даты введения наблюдения — нет, по долгам из реестра санкции не начисляются. Уже начисленные до этой даты неустойки включаются в реестр и гасятся после основного долга.

Контрагент банкротится, а вам должны? Получите консультацию — оценим, что реально вернуть, за 2 часа.